Jeddah (IQNA)- Finance islamique : "une classe d'actifs à part entière"
La finance islamique, apparue au milieu des années 1970, ne cesse de se développer, y compris dans le monde non musulman.
Les actifs financiers conformes à la Charia représentent ainsi près de 500 milliards de dollars, et leur croissance annuelle dépasse les 10 %.
Si, jusqu'au début des années 1990, le développement de la finance islamique a été soutenu par l'offre de produits bancaires et financiers, c'est la demande qui constitue aujourd'hui le principal moteur d'expansion, affirme Standard & Poor's (S&P) dans l'étude "Facteurs de développement et perspectives de la finance islamique dans le monde". L'afflux de pétrodollars dans les économies du Golfe et les facteurs géopolitiques ont contribué à changer la donne : "en moyenne 20 % de la clientèle du Golfe et de l'Asie musulmane choisiraient spontanément un produit financier islamique plutôt qu'un produit conventionnel offrant les mêmes caractéristiques de rendement et de risque".
Les parts de marché des banques islamiques dans les pays du Conseil de Coopération du Golfe (CCG) et en Malaisie n'ont cessé de croître depuis 2003. L'expansion de la finance islamique se confirme en Afrique du Nord, mais aussi dans le monde occidental, Londres en particulier, où l'émission de sukuk (obligations islamiques) augmente rapidement.
Si les banques islamiques ciblent surtout les particuliers, plus sensibles à l'argument religieux que les entreprises, c'est désormais aussi le cas des banques conventionnelles, via des "fenêtres islamiques" ou des filiales spécialisées, qui s'intéressent en outre à la population musulmane d'Europe.
S&P indique enfin que, si la diversification par produits au sein des grandes institutions financières reste limitée, on assiste à l'émergence de banques d'investissement conformes à la Charia (Arcapita Bank, Unicorn Investment Bank…) et à l'entrée dans le monde de la finance islamique des métiers du capital-investissement, d'intermédiation des projets d'infrastructure et d'investissements immobiliers directs. La finance islamique est donc bien "une classe d'actifs à part entière à l'échelle mondiale".
Source : Newsmanagers.com
Si, jusqu'au début des années 1990, le développement de la finance islamique a été soutenu par l'offre de produits bancaires et financiers, c'est la demande qui constitue aujourd'hui le principal moteur d'expansion, affirme Standard & Poor's (S&P) dans l'étude "Facteurs de développement et perspectives de la finance islamique dans le monde". L'afflux de pétrodollars dans les économies du Golfe et les facteurs géopolitiques ont contribué à changer la donne : "en moyenne 20 % de la clientèle du Golfe et de l'Asie musulmane choisiraient spontanément un produit financier islamique plutôt qu'un produit conventionnel offrant les mêmes caractéristiques de rendement et de risque".
Les parts de marché des banques islamiques dans les pays du Conseil de Coopération du Golfe (CCG) et en Malaisie n'ont cessé de croître depuis 2003. L'expansion de la finance islamique se confirme en Afrique du Nord, mais aussi dans le monde occidental, Londres en particulier, où l'émission de sukuk (obligations islamiques) augmente rapidement.
Si les banques islamiques ciblent surtout les particuliers, plus sensibles à l'argument religieux que les entreprises, c'est désormais aussi le cas des banques conventionnelles, via des "fenêtres islamiques" ou des filiales spécialisées, qui s'intéressent en outre à la population musulmane d'Europe.
S&P indique enfin que, si la diversification par produits au sein des grandes institutions financières reste limitée, on assiste à l'émergence de banques d'investissement conformes à la Charia (Arcapita Bank, Unicorn Investment Bank…) et à l'entrée dans le monde de la finance islamique des métiers du capital-investissement, d'intermédiation des projets d'infrastructure et d'investissements immobiliers directs. La finance islamique est donc bien "une classe d'actifs à part entière à l'échelle mondiale".
Source : Newsmanagers.com
