La plus récente agence de la bank islamique de IBB
Londres (IQNA)- C’est dans ce quartier de londres que la plus récente agence de l’Islamic Bank of Britain (IBB) a ouvert l’an dernier.
Avec son comptoir en bois et métal, sa vitrine transparente et ses publicités sur papier glacé, la banque a tout d’un établissement normal. Seul son nom et les calligraphies en arabe au travers de la vitrine – « c’est votre choix » – indiquent sa particularité.
L’établissement financier a marqué l’histoire il y a trois ans, en devenant la première banque islamique d’un pays non musulman. Financé par des capitaux du Moyen-Orient et introduit à la Bourse de Londres, il ne propose que des produits halal, respectant la charia.
Des produits passés au crible par un comité de supervision.
Le principe de base de la finance islamique est que la riba, c’est-à-dire le taux d’intérêt, est interdite. L’IBB propose donc des comptes courants non rémunérés. Mais la banque propose également des comptes d’épargne. Pour cela, l’IBB ne fixe pas de taux d’intérêt au préalable, déterminant simplement un «objectif» de rendement.
L’IBB propose des prêts immobiliers. Pour résoudre le problème de l’intérêt, la banque islamique achète l’appartement elle-même, et « l’emprunteur » paie un loyer chaque mois à la banque en guise de « remboursement ». À la fin de la période de « prêt », la banque revend l’appartement à « l’emprunteur » pour une livre sterling symbolique.
Chacun des produits de l’IBB a au préalable été passé au crible par un comité de supervision, constitué de trois éminents universitaires musulmans du Pakistan et du Moyen-Orient.
40 000 clients répartis dans huit agences
Forts de ces nouveaux produits, l’Islamic Bank of Britain connaît depuis trois années une progression régulière. Elle possède désormais huit agences à travers la Grande-Bretagne et compte près de 40 000 clients (en hausse de 28 % au premier semestre 2007).
Dans l’ensemble, l’accueil des habitants à cette nouvelle banque est positif. De plus, l’IBB n’existe que depuis trois ans, ce qui est peu quand il s’agit d’y confier son argent. Un client a en revanche déjà franchi le pas : « ça fait trente ans que j’habite en Angleterre, et ça fait plaisir d’avoir des produits qui respectent l’islam », explique-t-il.
L’IBB n’est pas la seule banque britannique à proposer des produits « halal ». HSBC et Lloyds TSB notamment font de même. Dans une vingtaine d’agences, HSBC a même développé un emplacement séparé, avec un marketing à part, réservé à la finance islamique.
Pourtant, avec près de 1,8 million de musulmans en Grande-Bretagne, le marché existe. Et certains produits ont trouvé leur public : les prêts immobiliers islamiques devraient dépasser le milliard d’euros cette année pour la première fois. La banque islamique est là pour durer.
Source: AFP
L’établissement financier a marqué l’histoire il y a trois ans, en devenant la première banque islamique d’un pays non musulman. Financé par des capitaux du Moyen-Orient et introduit à la Bourse de Londres, il ne propose que des produits halal, respectant la charia.
Des produits passés au crible par un comité de supervision.
Le principe de base de la finance islamique est que la riba, c’est-à-dire le taux d’intérêt, est interdite. L’IBB propose donc des comptes courants non rémunérés. Mais la banque propose également des comptes d’épargne. Pour cela, l’IBB ne fixe pas de taux d’intérêt au préalable, déterminant simplement un «objectif» de rendement.
L’IBB propose des prêts immobiliers. Pour résoudre le problème de l’intérêt, la banque islamique achète l’appartement elle-même, et « l’emprunteur » paie un loyer chaque mois à la banque en guise de « remboursement ». À la fin de la période de « prêt », la banque revend l’appartement à « l’emprunteur » pour une livre sterling symbolique.
Chacun des produits de l’IBB a au préalable été passé au crible par un comité de supervision, constitué de trois éminents universitaires musulmans du Pakistan et du Moyen-Orient.
40 000 clients répartis dans huit agences
Forts de ces nouveaux produits, l’Islamic Bank of Britain connaît depuis trois années une progression régulière. Elle possède désormais huit agences à travers la Grande-Bretagne et compte près de 40 000 clients (en hausse de 28 % au premier semestre 2007).
Dans l’ensemble, l’accueil des habitants à cette nouvelle banque est positif. De plus, l’IBB n’existe que depuis trois ans, ce qui est peu quand il s’agit d’y confier son argent. Un client a en revanche déjà franchi le pas : « ça fait trente ans que j’habite en Angleterre, et ça fait plaisir d’avoir des produits qui respectent l’islam », explique-t-il.
L’IBB n’est pas la seule banque britannique à proposer des produits « halal ». HSBC et Lloyds TSB notamment font de même. Dans une vingtaine d’agences, HSBC a même développé un emplacement séparé, avec un marketing à part, réservé à la finance islamique.
Pourtant, avec près de 1,8 million de musulmans en Grande-Bretagne, le marché existe. Et certains produits ont trouvé leur public : les prêts immobiliers islamiques devraient dépasser le milliard d’euros cette année pour la première fois. La banque islamique est là pour durer.
Source: AFP
