Le brillant avenir de la banque islamique dans la région de l'ASEAN
Mohammad Sahimi Abdul Hamid, responsable à la banque Standard Chartered Saadiq de Malaysie, a exposé l'avenir de la banque islamique dans la région de l'ASEAN, dans une note du Business Times, qui déclare : « L'ASEAN peut contribuer à la croissance mondiale de la banque islamique grâce à ses innovations et une forte demande. Le succès de la banque islamique contribuera au développement économique de la région de l'ASEAN et renforcera sa position en tant que centre financier international. À l'échelle mondiale, les actifs de financement islamique ont augmenté de 14 % et atteint 3374 milliards de dollars en 2020, et devraient atteindre 4,94 milliards de dollars en 2025. Les actifs financiers islamiques dans la région de l'ASEAN ont atteint 754 milliards de dollars en 2020, contre 685 milliards de dollars l'année dernière. En outre, la région se classe au premier rang mondial des émissions de sukuk, position qui devrait être renforcée par la recherche croissante d'investissements respectueux de l'éthique, de la responsabilité sociale et de l'environnement.
L'industrie de la finance islamique a rapidement adopté des produits et services financiers verts (respectueux de l'environnement). Le volume des sukuk environnementaux, sociaux et de gouvernance d'entreprise (ESG) a atteint 15 milliards de dollars au troisième trimestre de 2021, ce qui était nettement supérieur aux 5 milliards de dollars levés en 2020. Sans surprise, ce secteur devrait atteindre 3,1 billions de dollars américains d'ici 2023.
Parmi les transactions importantes dans la région de l'ASEAN, citons l'émission du premier Sukuk indépendant libellé en dollars de Malaisie. La banque islamique sert non seulement des groupes qui n'ont pas accès à la banque conventionnelle pour des raisons religieuses ou morales, mais la rend également plus accessible aux couches économiquement précaires de la société en mettant l'accent sur la relation acheteur-vendeur et le modèle de partage des risques entre les banques et les clients.
Alors que les obligations conformes à la charia (sukuk), sont probablement les produits financiers islamiques les plus connus, les plus grandes banques offrent une gamme complète de services bancaires islamiques aux entreprises et aux services bancaires et financiers des entreprises.
Par exemple, le Chartered Standard de Malaisie fournit des financements commerciaux, des services de liquidités et des solutions financières numériques conformes à la charia. À Singapour, la banque propose des solutions de liquidités conformes à la charia, aux clients de l'ASEAN, et est également en mesure de connecter la chaîne de financement basée sur la charia, en reliant les propriétaires d'entreprise, les fournisseurs et les acheteurs.
La demande de services bancaires islamiques n'augmente que grâce à une confiance croissante dans ce secteur. Les consommateurs et les entreprises recherchent des produits et des services socialement et écologiquement responsables. Grâce à un solide soutien gouvernemental, à une demande des consommateurs et à un système bancaire florissant, la région de l’ASEAN est bien placée pour être un chef de file de la finance islamique et faire progresser son économie ».
